Quản lý danh mục cổ phiếu là một trong những kỹ năng cực kỳ quan trọng khi đầu tư chứng khoán. Nhưng đa phần các nhà đầu tư mới, hoặc kể cả một số nhà đầu tư đã có thời gian đầu tư nhất định đều không quá chú trọng đến các vấn đề này. Tác dụng của việc quản trị các danh mục đầu tư là bên cạnh việc có lợi nhuận ổn định hay không, nó sẽ giúp bạn nhiều khi chống lại rủi ro khi thị trường có biến động lớn. Bài viết này nhằm hướng dẫn cách lập file Excel quản lý danh mục đầu tư chứng khoán đơn giản thông qua các gợi ý bằng văn bản chữ.
Hướng dẫn tự làm file Excel quản lý danh mục đầu tư chứng khoán đơn giản qua ý những văn bản
Định nghĩa quản trị danh mục đầu tư chứng khoán là gì?
Quản trị danh mục đầu tư chứng khoán là cách mà bạn đang quản lý danh sách các mã cổ phiếu thuộc các lĩnh vực khác nhau. Mục đích của nó là để vừa đảm bảo quá trình tối ưu hóa lợi nhuận và tối thiểu hóa rủi ro, vừa đáp ứng đủ được tình hình tài chính ngắn hạn và dài hạn của bạn.
Quản lý danh mục là một kỹ năng vô cùng quan trọng trong đầu tư chứng khoán. Nếu bạn muốn đầu tư chứng khoán sau đó trở thành một kênh đầu tư lâu dài và ưu việt hơn các kênh khác thì việc thiết lập sẵn một danh mục đầu tư hợp lý và hiệu quả là điều bắt buộc bạn cần phải làm được. Điều đó sẽ nói lên quyết định khoản đầu tư của bạn có sinh lời và hiệu quả hay không và bạn có hay không mất quá nhiều thời gian cho khoản đầu tư đó hay không?
Cách phân bổ danh mục
Để có được một danh mục đầu tư xem như là hợp lý, các nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ càng việc lựa chọn dựa trên bối cảnh kinh tế, chính trị xã hội hiện tại. Lựa chọn những công ty thuộc những ngành nghề đa dạng đang được hưởng lợi từ các yếu tố vĩ mô. Bên cạnh đó việc tìm hiểu nội tại giá trị của công ty đó cũng rất quan trọng đằng khác. Một khi đã lựa chọn đúng ngành nghề nhưng lại mua cổ phiếu của những công ty làm ăn không được tốt thì cũng không phải là một quyết định sáng suốt đâu nhé.
Có thể nhiều người sẽ biết đến những thứ nghiệp vụ “Xếp hạng khách hàng để cấp tín dụng” trong ngành ngân hàng. Tương tự giống như kỹ năng Quản lý danh mục đầu tư chứng khoán cũng giống thế. Chúng ta cần đánh giá và phân tích các ngành nghề để quyết định xem mã cổ phiếu thuộc ngành đó sẽ chiếm bao nhiêu % tỷ số danh mục đầu tư.
Một danh mục đầu tư chứng khoán hợp lý sẽ có khả năng tự sinh lợi nhuận tốt. Bên cạnh đó, nó có sức phòng thủ vô cùng tốt đối với các biến động lớn trên thị trường (rủi ro hệ thống). Một số hướng cơ cấu danh mục theo lối tư duy phòng thủ đối lập như:
- Cặp cổ phiếu trong các Ngành vật liệu cơ bản, vât liệu xây dựng với Ngành bất động sản. Vì nguyên vật liệu chính là đầu vào của các hình thức bất động sản nên khi giá Nguyên vật liệu sắt thép xi măng có tăng giá cả thì bản thân mã cổ phiếu ngành sẽ tốt còn nếu giá Sắt thép xi măng giảm thì cổ phiếu ngành Bất động sản sẽ hưởng lợi.
- Cặp cổ phiếu tại một công ty xuất khẩu đối với một công ty kinh doanh tốt trong lĩnh vực khác nhưng đang vay nợ bằng dòng ngoại tệ. Trường hợp tỷ giá ngoại tệ có sự biến động thì cũng không có gì đáng ngại.
- Trong trường hợp dịch bệnh còn 50/50 như lúc này, diễn biến phức tạp. Chúng ta có thể cặp cổ phiếu một công ty Hàng không hoặc một công ty Du lịch với một Công ty hóa chất hoặc về mảng Công nghệ. Trong trường hợp diễn biến phức tạp như nào thì chúng ta cũng có đường lui. Chỉ cần tái cơ cấu thay đổi một chút là được.
Cách tái cơ cấu và đi tiền trong các phần quản lý danh mục
Với một danh mục đạt khoảng 5 mã cổ phiếu (giả sử tổng tài sản ban đầu là 1 tỷ VNĐ) thì việc phải tái cơ cấu thay đổi lại 1 đến 2 mã trong một năm là chuyện có thể chấp nhận được. Tùy theo tình hình chung mà các nhà đầu tư cũng có thể phân bổ lại % tỷ trọng của từng mã ngành trong danh mục. Tuy nhiên, nếu việc giá trị giao dịch trong năm chỉ nên nhỏ hơn con số 2 tỷ. Việc mua bán hay đầu tư quá nhiều trong một năm nhiều khả năng sẽ dẫn đến tình trạng lỗi nhịp bước so với thị trường và ảnh hưởng đến hiệu quả đầu tư.
Việc nhận định tình hình khách quan, quản lý danh mục đầu tư và tái cơ cấu thay đổi danh mục bạn nên tham khảo ý kiến của môi giới quản lý tài khoản (nếu có) để có được quyết định đúng đắn nhất có thể.
Kết luận
Trên đây là toàn bộ bài viết trình bày vấn đề hướng dẫn làm file Excel quản lý danh mục đầu tư chứng khoán. Nếu bạn có thắc mắc câu hỏi gì cần giải đáp hay góp ý thì có thể liên hệ mình hoặc để lại lời nhắn bên dưới bài viết. Chúng tôi sẽ cố gắng liên hệ sớm nhất để trao đổi.
